Международные банки в последние годы испытывают серьезное давление в отношении правил их работы. Причины, вызвавшие такое давление, можно разделить на 4 группы, которые схематично выглядят следующим образом:
Ниже вы найдете список действий, которые рекомендуется предпринять для дальнейшей успешной работы с банками в текущих реалиях:
-
Прежде всего необходимо принять изменения в банковском секторе, понять их и адаптироваться под них, внеся необходимые корректировки в корпоративные структуры и транзакции;
-
По возможности, уменьшить объем долларовых платежей, а именно:
-
открыть дополнительные счета в валюте контрагентов: рубли, китайские юани и т.д.;
-
открыть поставщику счет в вашем же банке и получить два преимущества: 1) внутрибанковские платежи не идут через корреспондентские банки, 2) внутрибанковские платежи идут без комиссии или с минимальной комиссией;
-
-
Проработать существующую структуру и убрать из нее компании из классических оффшорных юрисдикций (можно заменить на Ирландские/ Шотландские/ Канадские партнерства);
-
Быть готовым оперативно предоставить в банк подтверждающие документы по сделке (инвойсы, договоры, транспортные документы);
-
Диверсифицировать риски хранения средств на счету;
-
Открывать счета в 2х разных банках по одному проекту;
-
Прогнозировать какой объем информации может стать доступным третьим лицам и минимизировать возможные последствия.
